Fonds­ba­sierte Kapi­tal­an­lage in CHF

Die Prämie wird bei Vertragsbeginn fällig und für eine feste Laufzeit nach Abzug der Kosten angelegt. Mit Ablauf der vereinbarten Vertragszeit erfolgt eine kapitalertragssteuerpflichtige Auszahlung in CHF auf ein Kundenkonto nach Wahl.

Der Kapitalertrag ermittelt sich aus der Differenz der Ein- und Auszahlungen in Euro. Diese Kapitalerträge sind abgeltungssteuerpflichtig und vom Steuerpflichtigen anzugeben. Zur Umrechnung einzelner Zahlungen wird jeweils der Wechselkurs zum Stichtag der Ein- oder Auszahlung verwendet. Erträge aus Währungskursschwankungen gelten mithin zum Zeitpunkt der Auszahlung in Schweizer Franken als realisiert.

Wird die Versicherungsleistung erst nach Ablauf von zwölf Jahren und nach Vollendung des 62. Lebensjahres des Steuerpflichtigen erbracht, ist bei einer Kapitalwahl nur die Hälfte des Ertrags einkommensteuerpflichtig. In diesem Fall kommt der individuelle Steuersatz zur Anwendung, maximal jedoch 25%. Bei Rentenwahl ergeben sich auch steuerliche Vorteile, diese können je nach Konstellation noch weitreichender sein als bei Kapitalauszahlung.

Die Swiss Fonds Police der Advigon als Einmalbeitragspolice in Schweizer Franken (CHF) eignet sich für Privatanleger (ab 18 Jahren) und institutionelle Anleger mit einem Anlagehorizont von mindestens 10 Jahren, ausgewogenem Rendite-Risiko-Verhältnis, ausreichender Liquidität und dem Interesse ihr Vermögen über den europäischen Wirtschafts- und Währungsraum hinaus in der Vertragswährung Schweizer Franken (CHF) zu diversifizieren. 

Wir empfehlen eine Laufzeit von mindestens 10 Jahren um einen merklichen Kapitalzuwachs zu generieren.

Alternative Investments im Allgemeinen sind Geldanlagen, die nicht auf die klassischen Finanzprodukte wie Aktien, Anleihen, börsennotierte Investmentfonds oder andere an der Börse gehandelte Papiere setzen. Die grundlegende Zielsetzung von Alternativen Investmentfonds besteht darin, Investoren die Gelegenheit zu bieten, an umfangreichen Projekten wie beispielsweise im Immobiliensektor teilzunehmen und davon zu profitieren. Der HMTS Schweiz Tresor Fonds richtet sich als Alternativer Investmentfonds an qualifizierte Anleger mit Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf kollektive Kapitalanlagen und ähnliche Produkte. Weitere Einzelheiten zum Fonds können dem Basisinformationsblatt entnommen werden.

Altersvorsorge-Produkte bleiben in der Ansparphase steuerfrei. Alle zwischenzeitlichen Erträge können Sie während der Ansparphase wieder in voller Höhe anlegen und so von steuerfreien Zinseszinsen profitieren. Je nach Dauer der Versicherung und dem Alter des Steuerpflichtigen gelten nach Ablauf der Ansparphase unterschiedliche Regelungen.

Hinweis: Weitere Informationen zu den steuerlichen Regelungen können Sie der Verbraucherinformation entnehmen. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann keine Haftung übernommen werden.